(Reuters) – Công ty cho vay tiền điện tử BlockFi cho biết hôm thứ Hai họ đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11, nạn nhân mới nhất của ngành sau khi công ty bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ ngoạn mục của sàn giao dịch FTX hồi đầu tháng này.

Việc nộp đơn lên tòa án New Jersey diễn ra khi giá tiền điện tử giảm mạnh. Giá bitcoin, loại tiền kỹ thuật số phổ biến nhất cho đến nay, đã giảm hơn 70% so với mức đỉnh năm 2021.

Mansoor Hussain, Giám đốc cấp cao của Fitch Ratings cho biết: “Việc tái cấu trúc Chương 11 của BlockFi nhấn mạnh các rủi ro lây lan tài sản đáng kể liên quan đến hệ sinh thái tiền điện tử.

BlockFi, công ty có trụ sở tại New Jersey được thành lập bởi Zac Prince, CEO công nghệ tài chính đã trở thành doanh nhân tiền điện tử, cho biết trong một hồ sơ phá sản rằng việc họ tiếp xúc nhiều với FTX đã gây ra khủng hoảng thanh khoản. FTX, được thành lập bởi Sam Bankman-Fried, đã nộp đơn xin bảo vệ tại Hoa Kỳ trong tháng này sau khi các nhà giao dịch rút 6 tỷ đô la khỏi nền tảng này trong ba ngày và sàn giao dịch đối thủ Binance đã từ bỏ thỏa thuận cứu trợ.

Marc Renzi, giám đốc điều hành của Berkeley Research Group, cố vấn tài chính được đề xuất cho Berkeley Research Group, cố vấn tài chính được đề xuất cho BlockFi. “Hoàn toàn ngược lại.”

BlockFi cho biết khủng hoảng thanh khoản là do họ tiếp xúc với FTX thông qua các khoản vay cho Alameda, một chi nhánh giao dịch tiền điện tử của FTX, cũng như tiền điện tử trên nền tảng FTX bị mắc kẹt ở đó. BlockFi đã liệt kê các tài sản và nợ phải trả từ 1 tỷ đô la đến 10 tỷ đô la.

BlockFi cũng vào thứ Hai đã kiện một công ty cổ phần của Bankman-Fried, tìm cách đòi lại cổ phần của Robinhood Markets Inc. (HOOD.O) Cô ấy đã thế chấp nó làm tài sản thế chấp ba tuần trước, trước khi BlockFi và FTX nộp đơn xin bảo hộ phá sản.

Renzi nói rằng BlockFi đã bán một phần tài sản tiền điện tử của mình vào đầu tháng 11 để tài trợ cho việc phá sản. Doanh thu này đã huy động được 238,6 triệu đô la tiền mặt và BlockFi hiện có 256,5 triệu đô la tiền mặt trong tay.

Trong vụ kiện hôm thứ Hai, BlockFi đã liệt kê FTX là chủ nợ lớn thứ hai của mình, với khoản nợ 275 triệu USD được gia hạn vào đầu năm nay. Nó cho biết nó nợ tiền của hơn 100.000 chủ nợ. Công ty cũng cho biết trong một hồ sơ riêng rằng họ có kế hoạch sa thải 2/3 trong số 292 nhân viên của mình.

Theo thỏa thuận đã ký với FTX vào tháng 7, BlockFi sẽ nhận được khoản tín dụng quay vòng trị giá 400 triệu đô la trong khi FTX có tùy chọn mua nó với giá 240 triệu đô la.

Việc nộp đơn phá sản của BlockFi cũng được đưa ra sau khi hai đối thủ cạnh tranh lớn nhất của BlockFi, Celsius Network và Voyager Digital, đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 7, do điều kiện thị trường khắc nghiệt dẫn đến thua lỗ cho cả hai công ty.

Những người cho vay tiền điện tử, ngân hàng trên thực tế của thế giới tiền điện tử, đã phát triển mạnh trong thời kỳ đại dịch, thu hút khách hàng bán lẻ với lãi suất hai con số cho các khoản tiền gửi tiền điện tử của họ.

Những người cho vay tiền điện tử không bắt buộc phải giữ vốn hoặc dự trữ thanh khoản như những người cho vay truyền thống và một số người thấy mình bị lộ khi thiếu tài sản thế chấp buộc họ – và khách hàng của họ – phải chịu những khoản lỗ lớn.

Phiên điều trần phá sản đầu tiên của BlockFi được lên kế hoạch vào thứ Ba. FTX đã không trả lời yêu cầu bình luận.

Danh sách đại biểu

Chủ nợ lớn nhất của BlockFi là Ankura Trust, đại diện cho các chủ nợ đang gặp khó khăn và nợ 729 triệu USD. Valar Ventures, quỹ đầu tư mạo hiểm liên kết với Peter Thiel, sở hữu 19% cổ phần của BlockFi.

BlockFi cũng liệt kê Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ là một trong những chủ nợ lớn nhất của mình, với yêu cầu bồi thường 30 triệu USD. Vào tháng 2, công ty con của BlockFi đã đồng ý trả 100 triệu đô la cho SEC và 32 tiểu bang để giải quyết các khoản phí liên quan đến sản phẩm cho vay bán lẻ tiền điện tử mà công ty đã cung cấp cho gần 600.000 nhà đầu tư.

BlockFi cho biết trong một thông cáo báo chí được đưa ra vào thời điểm đó, Bain Capital Ventures và Tiger Global đã đồng lãnh đạo vòng cấp vốn của BlockFi vào tháng 3 năm 2021. Các công ty đã không trả lời ngay lập tức yêu cầu bình luận.

trong một bài đăng trên blogBlockFi cho biết các trường hợp trong Chương 11 sẽ cho phép công ty ổn định hoạt động kinh doanh và tối đa hóa giá trị cho tất cả các bên liên quan.

BlockFi cho biết: “Làm việc vì lợi ích của khách hàng là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi và chúng tôi sẽ tiếp tục hướng con đường của mình về phía trước.

Trong hồ sơ phá sản của mình, BlockFi cho biết họ đã thuê Kirkland & Ellis và Haynes & Boone làm cố vấn phá sản.

BlockFi trước đó đã tạm dừng rút tiền từ nền tảng của nó.

Trong một hồ sơ, Renzi nói rằng Blockfi dự định tìm kiếm cơ quan có thẩm quyền để tôn trọng các yêu cầu rút tiền của khách hàng từ tài khoản ví của khách hàng, nơi lưu giữ tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, công ty đã không tiết lộ kế hoạch về cách xử lý các yêu cầu rút tiền từ các sản phẩm khác của mình, bao gồm cả các tài khoản chịu lãi suất.

“Khách hàng của BlockFi cuối cùng có thể nhận lại một phần đáng kể khoản đầu tư của họ,” Renzi cho biết trong hồ sơ.

tài sản

BlockFi được thành lập vào năm 2017 bởi Prince, hiện là Giám đốc điều hành của công ty và Flori Marquez. Mặc dù có trụ sở chính tại Thành phố Jersey, BlockFi có văn phòng tại New York, Singapore, Ba Lan và Argentina, theo trang web của mình.

Vào tháng 7, Prince đã viết trên Twitter, “Đã đến lúc ngừng đăng

BlockFi nằm trong cùng một nhóm/câu với Voyager và Celsius.”

“Hai tháng trước, chúng tôi trông giống như vậy. Họ đóng cửa và khách hàng của họ sắp bị thua lỗ.”

Theo một hồ sơ BlockFi được xuất bản vào đầu năm nay từ IncPrince lớn lên ở San Antonio, Texas và tài trợ cho việc học đại học của mình tại Đại học Oklahoma và Đại học Bang Texas bằng tiền thắng cược từ các giải đấu poker trực tuyến. Trước khi bắt đầu BlockFi với Marquez, anh ấy đã làm việc tại Orchard Platform, một nhà môi giới môi giới và tại Zibby, một công ty cho thuê để sở hữu hiện được gọi là Katapult. (KPLT.O).

Marquis trước đây làm việc tại Bond Street, một công ty cho vay doanh nghiệp nhỏ đã được sáp nhập vào Goldman Sachs vào năm 2017, theo Inc.

Báo cáo bổ sung của Hannah Lang ở Washington, Nikitt Nishant và Manya Saini ở Bengaluru và Elizabeth Howcroft ở London.

Tiêu chuẩn của chúng tôi: Nguyên tắc ủy thác của Thomson Reuters.