(Bloomberg) – Ngân hàng Toronto-Dominion (TD.TO, TD) đã dành 2,6 tỷ USD để trang trải các khoản tiền phạt mà họ dự kiến sẽ trả cho những thất bại trong việc kiểm soát rửa tiền và công ty cũng đã bán một phần cổ phần của mình trong Charles Schwab Corp. họ.
Đọc nhiều nhất từ Bloomberg
Bao gồm khoản điều khoản trị giá 450 triệu USD được công bố vào tháng 4, người cho vay hiện ước tính họ sẽ phải trả 3 tỷ USD do không tuân thủ các tiêu chuẩn của Hoa Kỳ.
“Ngân hàng hy vọng giải pháp toàn cầu sẽ được hoàn thành vào cuối năm dương lịch,” Ngân hàng Toronto-Dominion cho biết trong một tuyên bố sau khi thị trường đóng cửa vào thứ Tư.
Ngân hàng lớn thứ hai Canada cho biết tỷ lệ sở hữu tại Schwab sẽ giảm từ 12,3% xuống 10,1% sau khi bán 40,5 triệu cổ phiếu của công ty môi giới chiết khấu. Toronto-Dominion đã mua lại số cổ phần đó vào năm 2020 như một phần của thỏa thuận bán cổ phần của mình trong công ty môi giới trực tuyến TD Ameritrade Holding Corp. Gửi Schwab.
Theo các điều khoản của thỏa thuận mà Bloomberg News nhìn thấy, cổ phiếu được bán trên thị trường với mức giá dao động từ 61,35 USD đến 62,65 USD một cổ phiếu. Tính toán của Bloomberg cho thấy phạm vi này thể hiện mức giảm tiềm năng lên tới 5% so với giá đóng cửa hôm thứ Tư là 64,57 USD/cổ phiếu.
Các nhà phân tích và nhà đầu tư kỳ vọng Toronto-Dominion sẽ bán một phần hoặc toàn bộ cổ phần của mình tại Schwab để giúp trang trải các hình phạt tài chính mà công ty này phải đối mặt trong các vấn đề rửa tiền hình sự và theo quy định.
“Chúng tôi nhận thấy mức độ nghiêm trọng của những thiếu sót trong chương trình chống rửa tiền của Hoa Kỳ,” Giám đốc điều hành Bharat Masrani cho biết trong tuyên bố và nói thêm: “Công việc cần thiết để thực hiện nghĩa vụ và trách nhiệm của chúng tôi là vô cùng quan trọng đối với tôi, lãnh đạo cấp cao của chúng tôi và bảng của chúng tôi.”
Cáo buộc hối lộ
Năm ngoái, thương vụ mua lại First Horizon trị giá 13,4 tỷ USD của Toronto-Dominion đã sụp đổ, khi người cho vay Canada cho biết vẫn chưa rõ liệu các cơ quan quản lý có chấp thuận thương vụ này hay không. Ngay sau đó, Toronto-Dominion thừa nhận họ đã nhận được yêu cầu từ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, cũng như các cơ quan quản lý tài chính và Bộ Tài chính.
Các cáo buộc chính là ngân hàng đã không phát hiện hoạt động rửa tiền và các tội phạm tài chính khác ở một số chi nhánh ở Mỹ, nơi các nhân viên giao dịch với khách hàng nhận hối lộ để giúp chuyển tiền. Cho đến nay, các công tố viên liên bang ở New Jersey đã khởi tố ít nhất bốn vụ án cáo buộc các nhân viên chi nhánh ở New York, New Jersey và Florida có hành vi sai trái nghiêm trọng. Ngân hàng cho biết họ đã sa thải khoảng chục nhân viên tuyến đầu vì vi phạm quy tắc ứng xử.
TD cũng thay thế khoảng 10 lãnh đạo cấp cao trong vai trò tuân thủ và pháp lý sau các cáo buộc rửa tiền. Nhưng Masrani, người đã giữ chức vụ CEO trong gần một thập kỷ, vẫn giữ vai trò này bất chấp những đồn đoán rằng hội đồng quản trị có thể đang tìm người thay thế ông.
Ngoài các khoản tiền phạt, các nhà phân tích lưu ý rằng ngân hàng này cũng có thể phải đối mặt với nhiều năm hạn chế về tăng trưởng hữu cơ hoặc mua lại ở Hoa Kỳ, nơi họ đã xây dựng một hoạt động kinh doanh lớn. Nó có hơn 10 triệu khách hàng trong nước và mạng lưới gần 1.200 chi nhánh dọc theo Bờ Đông Hoa Kỳ.
Nhà phân tích John Eakin của Jefferies Financial Group cho biết: “Mặc dù thị trường hiện đã chắc chắn về quy mô của khoản phí, nhưng điều này được bù đắp bởi thực tế là nó lớn hơn dự kiến và tác động của nó đối với vốn”. “Tác động của việc định giá sẽ phụ thuộc vào thu nhập ngày mai, nhưng nó đã thấp hơn mục tiêu.”
Toronto-Dominion cho biết hành động này, sẽ được phản ánh trong báo cáo tài chính quý 3 vào thứ Năm, sẽ giảm tỷ lệ vốn chung Cấp 1 xuống 12%. Con số này vẫn cao hơn tỷ lệ tài sản tính theo rủi ro vốn tối thiểu là 11% mà cơ quan quản lý ngân hàng Canada yêu cầu.
TD cho biết điều khoản này sẽ làm tăng mức suy giảm tỷ lệ Vốn cổ phần chung 1 thêm khoảng 35 điểm cơ bản trong quý 4 tài chính, nhưng việc bán Schwab sẽ làm tăng tỷ lệ này lên khoảng 54 điểm cơ bản trong kỳ.
Doug Young, nhà phân tích tại Desjardins Capital Markets, cho biết trong một báo cáo: “Câu hỏi lớn vẫn còn đó: Những biện pháp trừng phạt phi tiền tệ nào có thể được áp dụng? Thật khó để nói vào thời điểm này. Chúng tôi rất nghi ngờ chính quyền sẽ bình luận về vấn đề này vào lúc này”. .
—Với sự hỗ trợ từ Bree Bradham.
Được đọc nhiều nhất từ Bloomberg Businessweek
©2024 Bloomberg L.P
“Nhà phân tích. Con mọt sách thịt xông khói đáng yêu. Doanh nhân. Nhà văn tận tâm. Ninja rượu từng đoạt giải thưởng. Một độc giả quyến rũ một cách tinh tế.”