Một phụ nữ Nam Florida được gọi là “Mẹ Teresa” trong cộng đồng của cô ấy đã bị cáo buộc điều hành công việc kinh doanh của cô ấy như một kế hoạch Ponzi béo bở, lừa đảo gần 200 triệu đô la.

Joanna M. Garcia, ở North Lauderdale, đã bảo đảm hơn 15.400 nhà đầu tư lên tới 196 triệu đô la thông qua công ty của cô, MJ Capital Funding LLC, NPR báo cáo hôm thứ Ba.

Được thành lập vào năm 2020, MG Capital Cam kết kết nối các nhà đầu tư với các doanh nghiệp nhỏ thông qua Ứng trước tiền mặt cho người bán hoặc MCA.

Cô được mô tả là một “người phụ nữ chăm chỉ với các ưu tiên” trong Tiểu sử công ty của cô ấyGarcia khoe khoang về việc là một nữ doanh nhân khiêm tốn, người đã giúp những người bình thường tạo ra của cải – bà thậm chí còn được gọi là “Mẹ Teresa.” [sic] trong cộng đồng của cô ấy. “

Vụ lừa đảo bắt đầu được làm sáng tỏ vào tháng 4 năm 2021, khi một trang web xuất hiện cáo buộc MJ Capital điều hành kế hoạch Ponzi.

Garcia đã kiện người tố cáo ẩn danh vì tội phỉ báng và tiếp tục huy động tiền từ các nhà đầu tư cho đến tháng 8 năm 2021, khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch nộp đơn khiếu nại chính thức chống lại công ty.

bên trong Tài liệu ngày 9 tháng 8Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cáo buộc rằng MG Capital đã sử dụng quỹ của nhà đầu tư để tài trợ cho “lợi nhuận” bên ngoài hàng năm là 120% -180% “, trong khi các công ty hàng đầu của công ty thoái vốn khỏi các khoản đầu tư vào du lịch cá nhân và hàng xa xỉ.

Ngoài việc sử dụng nguồn tiền mới để thỏa mãn các nhà đầu tư hiện tại, SEC tuyên bố rằng MG Capital đã sử dụng các nhà môi giới và đại lý bán hàng không có giấy phép để bán chứng khoán chưa đăng ký.

Thẩm phán liên bang trả lời vụ kiện và yêu cầu đóng băng tài sản của Garcia sự tiếp nhận.

Trong khi Garcia chờ đợi cuộc điều tra thêm, vụ kiện chống lại MJ Capital đã có thêm thức ăn mới vào thứ Ba tuần trước, khi SEC đệ đơn Khiếu nại một lần nữa v. Pavel Ruiz, thành viên ban giám đốc của công ty.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cho rằng Ruiz, 29 tuổi, đã đóng một “vai trò quan trọng trong việc duy trì kế hoạch Ponzi.”

Được trang bị với một đội gồm khoảng 70 đại lý bán hàng, Ruiz bị cáo buộc đã lừa đảo hơn 5.100 nhà đầu tư với ít nhất 46 triệu đô la, 7,7 triệu đô la được chuyển vào tài khoản cá nhân của anh ta.

Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Ruiz đã sử dụng một số tiền tiêu vặt để mua một chiếc xe hơi sang trọng và các tài sản tiền điện tử.

Cùng ngày khiếu nại của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch được đưa ra, Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ cho Quận phía Nam của Florida Ruiz tính phí Âm mưu thực hiện hành vi gian lận chuyển khoản.

Không rõ liệu Garcia, người không có tên trong vụ kiện liên bang, có phải đối mặt với các cáo buộc tương tự hay không.

Nếu bị kết tội, Ruiz phải đối mặt với án tù 20 năm.

Tính đến tuần trước, cả Garcia và Royce đã đạt được thỏa thuận một phần với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, trì hoãn các hình phạt tài chính cho đến khi hoàn tất mọi thủ tục tố tụng hình sự.

Ruiz Hiện đang miễn phí Trên một trái phiếu 250.000 đô la.

Vụ bê bối MJ Capital chỉ là vụ mới nhất trong chuỗi các vụ việc tương tự đáng lo ngại, một số vụ đã chứng kiến ​​các nhà đầu tư lừa đảo hàng trăm triệu đô la.

Vào tháng 3 năm nay, The Post đã báo cáo về một cuộc đàn áp đối với kế hoạch Ponzi trị giá 300 triệu đô la Kết thúc bằng vụ hỏa hoạn của FBI ở Las Vegas. Mới tháng trước, SEC đã đệ đơn khiếu nại 11 người vì vai trò của họ trong Sơ đồ kim tự tháp mật mã chi tiết nhằm vào các nhà đầu tư nhỏ lẻ.