London
CNN
—

tỷ phú Năm ngoái, lần đầu tiên kể từ đó, tôi đã tích lũy được nhiều tài sản nhờ thừa kế hơn là nhờ kinh doanh. UPS Tôi bắt đầu theo dõi vận may Một trong những người giàu nhất thế giới trong gần một thập kỷ.

Ngân hàng Thụy Sĩ cho biết trong một báo cáo hôm thứ Năm rằng những người thừa kế tỷ phú có nhiều khả năng tập trung vào các cơ hội và thách thức chính mà nền kinh tế toàn cầu đang phải đối mặt, đồng thời đầu tư vào các lĩnh vực như năng lượng sạch và trí tuệ nhân tạo.

Benjamin Cavalli, người giám sát các khách hàng chiến lược của công ty, cho biết: “Việc chuyển giao tài sản đáng kể đang tăng tốc khi nhiều doanh nhân tỷ phú già đi”. Đơn vị quản lý tài sản toàn cầu của UBS nói với các phóng viên.

“Đây là chủ đề mà chúng tôi mong đợi sẽ được thấy nhiều hơn trong 20 năm tới khi hơn 1.000 tỷ phú truyền lại số tiền ước tính 5,2 nghìn tỷ USD cho con cái của họ.”

UPS (UPS), cơ quan tính một nửa số tỷ phú trên thế giới là khách hàng, phát hiện ra rằng 150,8 tỷ USD đã được 53 người thừa kế thừa kế trong 12 tháng tính đến tháng 4, vượt quá 140,7 tỷ USD mà 84 tỷ phú tự thân mới huy động được trong thời gian đó.

Nhìn chung, số lượng tỷ phú trên toàn cầu đã tăng 7% lên 2.544. Tổng tài sản của họ tăng 9% lên 12 nghìn tỷ USD, chưa tính đến lạm phát.

Tổng số này Nó vẫn còn kém mức đỉnh 13,4 nghìn tỷ USD đạt được vào năm 2021, khi cộng đồng tỷ phú toàn cầu tăng lên 2.686 người sau sự gia tăng tài sản sau đại dịch như cổ phiếu và bất động sản.

Các phát hiện của báo cáo cũng phản ánh tình trạng yếu kém của thị trường IPO trong suốt năm 2022 và đầu năm 2023, khiến cơ hội cho các doanh nhân niêm yết doanh nghiệp của họ bị hạn chế và do đó làm tăng sự giàu có của họ.

Max Kunkel, giám đốc đầu tư cho khách hàng quản lý tài sản gia đình và tổ chức tại UBS cho biết: “Sự bất ổn về kinh tế, địa chính trị và chính trị đã thách thức việc tạo ra tài sản của doanh nghiệp gần đây”.

Báo cáo cho biết, lần đầu tiên, châu Âu dẫn đầu mức tăng trưởng về tài sản của tỷ phú, khi “cơn sốt mua sắm sau đại dịch” đã nâng cao lợi nhuận và giá cổ phiếu của các công ty hàng xa xỉ hàng đầu có trụ sở tại Pháp, mang lại lợi ích cho các gia đình tỷ phú đằng sau họ.

Điều đó bao gồm LVMH Tổng thống Bernard Arnault và 5 người con của ông. Arnault là người giàu thứ ba trên thế giới, với tài sản ròng trị giá 167 tỷ USD, theo Bloomberg Billionaires Index. Vận may của Arno nhật thực Elon Musk của Tesla và Jeff Bezos của Amazon – những người lần lượt xếp thứ nhất và thứ hai – cũng chiếm vị trí dẫn đầu vào cuối năm ngoái.

Báo cáo nhấn mạnh rằng mặc dù các tỷ phú công nghệ và chăm sóc sức khỏe đã tích lũy được khối tài sản lớn nhất trong thập kỷ qua. “Dấu hiệu sớm cải thiện vận may” cho các tỷ phú công nghiệp, trong đó có những người như Ấn Độ Gautam Adaniđằng sau tập đoàn đa quốc gia Adani Group, và Mukesh Ambani Từ Reliance Industries.

Báo cáo cho biết: “Điều này có thể tiếp tục trong bối cảnh chính phủ ở nhiều nước khuyến khích thúc đẩy quá trình chuyển đổi năng lượng và tăng chi tiêu quốc phòng”.

Rủi ro và cơ hội cho UBS

Theo Cavalli, việc chuyển giao tài sản một cách “đáng kinh ngạc” cho thế hệ trẻ là cơ hội lớn cho UBS nhưng cũng gây ra những rủi ro đáng kể.

Ông nói: “Bạn có thể ở bên thắng hoặc bên nhận, hoặc… bạn sẽ mất đi tài sản đáng kể theo thời gian nếu không biết những người hưởng lợi tiềm năng”.

Thông thường, khách hàng trẻ tuổi Họ muốn có một chủ ngân hàng khác với cha mẹ của họ, mặc dù không nhất thiết phải là một chủ ngân hàng trẻ hơn, Cavalli nói và lưu ý rằng bản thân nhiều người thừa kế cũng đã trên 50 tuổi.

Theo báo cáo của UBS, việc thay đổi người bảo vệ cũng có thể tác động đến hoạt động từ thiện, với chưa đến 1/3 thế hệ kế thừa coi mục tiêu từ thiện là một trong những mục tiêu chính của họ, so với 2/3 tỷ phú thế hệ đầu tiên.

Những người thừa kế có xu hướng đầu tư tác động nhiều hơn – nghĩa là đầu tư có lợi cho xã hội hoặc môi trường – Cavalli nói: “Nó giống một ‘hoạt động từ thiện gây quỹ cổ điển’ hơn. “Các tộc trưởng trong quá khứ được biết đến là người viết séc cho những mục đích mà họ có niềm đam mê và đam mê cá nhân.”

Nhà đầu tư tỷ phú Charlie Munger Anh ấy đã chết Thứ ba ở tuổi 99. Ông nổi tiếng với việc làm từ thiện. Ví dụ, vào tháng 10, ông đã tặng số cổ phiếu Berkshire Hathaway trị giá 40 triệu USD vào thời điểm đó cho Thư viện và Phòng trưng bày Nghệ thuật Henry E. Huntington, theo một báo cáo. Nộp hồ sơ theo quy định.